更新日志

v1.0.7

2026-05-11 · 额度预告、详情页优化与交互改进

• 额度 Tab 新增「即将生效」预告：基金公告发布后，App 会在对应基金卡片展示即将生效的限额变化，帮助提前了解额度动态。
• 额度提醒推送新增「即将生效」类型：订阅了对应基金的 Pro 用户，在公告解析后会收到推送通知。
• 基金详情页标题优化：页面顶部完整展示基金名称和基金代码，不再因名称过长被截断。
• 首页持仓卡片点击区域扩大：整张卡片均可点击跳转详情。
• 额度监控基金扩充至 40 只，新增建信新兴市场、国富亚洲机会、华夏移动互联等热门 QDII 基金。

v1.0.6

2026-05-10 · 基金识别、排序与走势筛选优化

• 新增定投计划功能：支持日/周/月定投频率，App 在基金正式净值更新后自动生成持仓记录。免费版可启用 1 个计划，Pro 可启用多只基金独立定投。
• 修正常见 QDII 基金名称补全错误，已加入本地旧缓存迁移，避免历史错误名称继续影响录入。
• 扩充常见 QDII 基金的估值策略，纳指、标普、科技和成长类基金会使用更明确的参考口径。
• 首页持仓预估支持按今日收益或持有金额排序，并可切换从高到低或从低到高。
• 持仓卡片新增持有金额展示，便于理解按仓位排序后的列表。
• 修复走势 Tab 切换时间范围后可能继续展示旧时间轴的问题，基金和个股走势均适用。
• 免费用户新增第二个定投计划时，会直接展示 Pro 说明，不再进入无法保存的编辑流程。

v1.0.3

2026-05-08 · 稳定性与 iOS 16 兼容

• 修复部分基金正式净值历史为空时，首页刷新可能崩溃的问题，已兼容 968062 等数据覆盖不足的基金。
• 修复部分基金保存后因本地重复记录导致的闪退，重新打开 App 后会自动整理历史记录。
• 对仅支持估值、暂未覆盖正式净值历史或披露持仓的基金增加数据覆盖提示。
• 未知披露来源的基金不再触发无效持仓披露刷新，减少异常数据源对页面稳定性的影响。
• 最低系统版本调整为 iOS 16，覆盖更多仍在使用旧系统的设备。
• 继续保留基金名称识别、估值参考、持仓记录和当前参考市值等基础能力。

App Store 上架

2026-05-07 · 除中国大陆以外地区已开放下载

• 海外基金估值助手已在除中国大陆以外的 App Store 地区上架。
• 当前版本支持 QDII 今日估值、额度查询、基金额度提醒、持仓穿透、估值误差复盘和组合资产趋势。
• 中国大陆区正在等待 App ICP 备案完成，完成后会尽快同步开放。
• 下载地址：App Store - 海外基金估值助手

v1.0.2

2026-05-07 · 持仓录入与稳定性优化

• 持仓变更页保存后立即返回，基金名称识别和估值刷新改为后台继续执行，减少保存时的等待感。
• 新增首次录入说明，支持快速填写当前总份额，也支持按多次买入分笔记录不同确认日期。
• 资产趋势空状态区分“暂无持仓”和“等待正式净值”，避免已有持仓时仍出现添加基金样式的误导。
• FAQ 说明弹窗的确认按钮改为整块区域可点击，减少误触和点击无响应的感觉。
• 设置页反馈邮件补充 App 版本、系统版本、设备型号和本地数据概况，方便定位闪退和兼容问题。
• App 固定使用浅色界面，避免系统深色模式下出现文字和背景对比不足。
• 新增发布前自动化检查，覆盖持仓份额、有效基金、额度分类和排序等核心规则。

v1.0.1

2026-05-07 · 上架后首轮体验修复

• 持仓变更支持基金名称自动识别；识别失败时名称可留空保存，后续刷新会继续尝试补齐。
• 修复部分基金在走势页和持仓卡片只显示基金代码的问题。
• 资产趋势兼容 QDII 正式净值滞后场景，新持仓不再因为净值日期停留在节前而导致图表无法生成。
• 基金详情页新增低干扰的持仓变更入口，可自动带入基金代码、名称、当前份额和已有成本净值。
• 基金详情页默认展示融合持仓 Top 10，Pro 用户可展开完整持仓，免费用户可通过独立入口了解完整持仓权益。
• 基金估值接口增加基础信息兜底解析，避免实时估值字段异常时影响基金名称和基础净值读取。

v0.9.0

2026-05-02 · QDII 额度查询与基金额度提醒

• 新增“额度”底部 Tab，展示常见 QDII 基金的申购状态和单日限额。
• 当前额度监控覆盖 31 只场外 QDII 基金，包含纳指 100、标普 500、半导体、海外科技和主动全球基金。
• 额度页支持纳指 100、标普 500、其他基金快速定位，列表优先展示可申购且限额较高的基金。
• 新增基金额度提醒能力，支持关注指定基金，后续在恢复申购、限额提高或暂停申购时推送提醒。
• 设置页整理为偏好、Pro 权益、组合与校准、支持和合规入口，Pro 权益改为更紧凑的总览模块。
• 免费版不再限制持仓基金数量，基础持仓记录和盘中估值保持免费。
• 下一阶段计划支持 iOS 桌面小组件。

v0.8.3

2026-04-28 17:45:00 · StoreKit 本地测试与权益刷新

• 新增本地 StoreKit 配置，包含 Pro 月订阅、年订阅和终身买断三个商品。
• 交易更新后重新计算当前有效权益，订阅撤销、过期或升级后状态能按 StoreKit 当前凭据回落。
• 移除 DEBUG 个人持仓恢复逻辑，源码不再保留个人持仓样例。
• Debug 设置页文案更新为 StoreKit 2 已接入后的测试说明。

v0.8.2

2026-04-28 17:18:00 · 基金走势复权修正

• 基金走势改为按基金公司披露的官方日涨跌幅复权生成，避免分红或折算导致单位净值曲线出现假断崖。
• 走势缓存升级到新版本，安装后会重新拉取基金走势数据。

v0.8.1

2026-04-28 01:10:00 · 上架合规和商业化准备

• 设置页新增隐私说明和免责声明入口，明确本机存储、主动导出和估值参考边界。
• Pro 付费页补充订阅、买断和恢复购买说明。
• 补充 App Store 上架、隐私政策、支持页和宣传文案本地文档。

v0.8.0

2026-04-27 23:58:00 · 商业化权益与 StoreKit

• App 名称更新为海外基金估值助手，降低普通用户理解门槛。
• 建立免费 / Pro 权益分层，用于验证商业化模型。
• 新增免费 / Pro 权益层，高级模块展示锁定卡片和 Pro 说明。
• Pro 权益接入 StoreKit 2，支持商品加载、购买、恢复购买和交易状态监听。
• Debug 构建保留本地权益切换，方便开发验收；正式包只读取 StoreKit 权益。

v0.7.0

2026-04-25 00:25:39 · 估值复盘账本重构

• 估值复盘改为上午记录收盘后预估、晚上回填基金正式净值的两阶段账本。
• 美股盘中实时数据不再进入复盘、误差统计和校准训练。
• 正式净值回填改为读取基金历史净值，并按基金代码 + 净值日期补齐已有预估记录。
• 北京时间美股未收盘前，不再把当天盘中值写成待正式复盘样本。

v0.6.9

2026-04-24 · 轻量 FAQ

• 在单基金估值复盘、完整持仓融合、基金详情复杂字段、资产趋势、组合风险回测、组合误差复盘、持仓穿透等位置增加轻量 FAQ 入口。
• FAQ 采用问号按钮 + 小弹层，不额外占版面，不影响正常浏览。
• 说明文案保持短句，重点解释口径和计算逻辑，不做长文档式堆叠。

v0.6.8

2026-04-24 · 历史预估归档与资产趋势修正

• 单基金历史估值记录在正式净值落地时，优先保留此前已记录的预估值，不再被确认时刻的当前值覆盖。
• 估值误差复盘改为基于保留下来的历史预估值重新计算误差，避免复盘口径被串改。
• 单基金详情的参考标的改为整行全宽展示，减少无谓折行。
• 资产趋势改为按各基金最近可得正式净值前向填充后汇总，修复 4/03、4/07 这类缺更新日期的异常低值。
• 首页刷新时，资产趋势历史净值拉取与主估值快照并行执行，减少串行等待。

v0.6.7

2026-04-24 · 首页缓存启动与详情精简

• App 启动后优先展示上次刷新成功的首页缓存，不再自动触发联网刷新。
• 首次安装或缓存不存在时，自动触发一次刷新，避免首页空白。
• 单基金详情移除接口估值、持仓披露和融合来源等重复字段，保留参考标的。
• 参考标的内容支持完整展开，避免长策略说明被截断。

v0.6.6

2026-04-24 · 固定模型行情源优先级

• 模型预估的美股 / ETF 行情统一优先使用腾讯美股报价，Yahoo 仅作为兜底。
• 减少 VPN 开关导致 Yahoo 可用性不同，从而切换行情源造成的模型预估差异。
• 接口估值继续展示基金估值接口直接返回值，便于和模型预估分开比较。

v0.6.5

2026-04-24 · 区分接口估值和模型预估

• 单基金详情不再把校准前模型值称为原始预估。
• 新增接口估值字段，展示基金估值接口直接返回的 gszzl。
• 模型预估继续展示公开行情 / 持仓穿透计算出来的校准前结果。

v0.6.4

2026-04-24 · 首页资产趋势与资产快照

• 首页正式收益趋势改为资产趋势，展示按正式净值计算的组合资产金额变化。
• 近 30 个正式净值交易日会先用当前份额回填资产快照，后续同日期不再被新持仓重写。
• 二级页面继续保留每日正式收益明细，用于观察每日正式涨跌。

v0.6.3

2026-04-24 · 基金走势拉取一年净值

• 走势页基金净值改为分页拉取，最多覆盖最近一年。
• 首页正式收益趋势和组合回测保留较轻的取数页数，避免首页刷新明显变慢。

v0.6.2

2026-04-24 · 主动基金残差估值修正

• 主动型 QDII 仍按披露持仓逐项汇总昨晚收盘涨跌和汇率变化。
• 未披露残差不再按已定价持仓平均涨跌外推，改为使用基金风格代理篮子。
• 主动基金详情中的参考说明会展示可定价比例和残差代理口径。

v0.6.1

2026-04-24 · 持仓披露刷新按报告期跳过

• 首页刷新不再盲目重复拉取已命中的季报 / 年报持仓。
• Q1 内只校验已发布年报；Q2 内如果已拿到 Q1 季报和上一年年报，就跳过持仓披露联网刷新。
• 后续 Q2 / Q3 季报或新年报进入目标报告期后，会自动重新尝试更新。

v0.6.0

2026-04-24 · 刷新体验和首页交互收敛

• 移除 iOS 桌面小组件，主 App 先聚焦估值、持仓穿透和收益复盘。
• 首页刷新增加明确 loading 状态，避免刷新行情、汇率、净值和持仓披露时用户误以为无响应。
• 正式收益趋势首页整卡可点击，二级页面改为直接展示明细。

v0.5.0

2026-04-24 · 季报 Top 持仓 + 年报完整持仓融合

• 更新持仓时同时拉取最新季度 Top 持仓和最近完整年报持仓。
• 若拿到季报 Top 持仓，则以最新 Top 作为锚点，用年报完整持仓剔除重复股票后补全。
• 若未拿到季报 Top 持仓，则直接使用最近完整年报持仓，后续 Q2 / 年报可复用同一套刷新逻辑。

v0.4.0

2026-04-24 · 正式收益与动态校准

• 正式收益趋势只使用基金公司正式净值更新后的收益，不再混入盘中预估值。
• 估值误差样本只认正式涨跌幅，样本足够后按基金单独做保守校准。
• 正式收益趋势默认图表展示，可切换到明细表。

v0.3.0

2026-04-24 · 穿透分析和风险视角

• 新增股票 / 未披露部分、间接持仓分布、行业分布和组合风险回测。
• 基金和个股走势统一拉取近一年数据，图表统一以涨跌幅视角展示。
• 首页卡片逐步改为二级页面，减少主页面信息密度。

v0.2.0

2026-04-24 · 估值口径从单一估值接口升级为分层模型

• 纳指、标普信息科技等指数型 QDII 改为公开行情 + 汇率估算。
• 主动型 QDII 使用披露持仓穿透、风格代理篮子和残差估算，不再全部信单一 gsz/gszzl。
• 美股盘中展示实时涨跌金额，盘前盘后展示收盘预估或正式净值确认结果。

v0.1.0

2026-04-24 · iOS 首个可用版本

• 完成 QDII 持仓估值首页、单基金详情、隐私模式、添加持仓和设置入口。
• 支持 iOS 桌面小组件，展示组合预估盈亏、预估市值和主要贡献基金。
• 保留本地存储和 schemaVersion，后续升级 App 不清空用户持仓。

后续计划

• 完成 App Store Connect 商品配置和 TestFlight 验证。
• 完善公开数据源 fallback，提高中国大陆网络环境下的刷新稳定性。
• 备案完成后更新网站页脚和 App 内关于页的备案编号。