常见问题

估值为什么和基金公司正式净值不同？

App 的盘中实时估值和收盘预估基于公开行情、汇率和基金披露持仓计算。QDII 基金可能存在现金仓位、基金经理调仓、汇率口径、港美股交易日差异、申赎影响和未披露持仓，因此预估值可能与正式净值不同。正式净值以基金公司披露为准。

App 不只展示一次性的参考估值，也会在基金公司正式净值更新后回填正式涨跌幅，并记录预估与正式结果之间的差异。随着样本积累，用户可以看到某只基金的估值口径是否稳定，以及近期误差是否异常。

美股交易期间，App 会尽量展示盘中实时行情对应的估值变化。美股收盘后，会基于收盘数据展示预估结果。基金公司正式净值更新后，App 会回填正式涨跌幅。

基金额度提醒用于关注指定 QDII 基金的申购状态变化。后续当基金恢复申购、限额提高或暂停申购时，App 会根据服务端缓存和用户订阅发送提醒。提醒只用于信息跟踪，不构成买入建议。

当前先覆盖 31 只常见场外 QDII 基金，包括纳指 100、标普 500、半导体、海外科技和部分主动全球基金。后续会根据数据稳定性和用户反馈逐步扩展。

资产趋势只使用基金公司正式净值生成。刚添加基金时，需要刷新并成功获取历史净值后才会回填趋势。如果基金历史净值接口暂时不可用，趋势会保持等待状态。

免费版可以记录持仓、查看盘中估值、资产趋势、基金走势和基础额度信息。Pro 更适合长期复盘用户，解锁估值预测自动校准、组合风险回测、完整持仓穿透、基金额度提醒、披露持仓手动更新和数据导出。

Pro 价格可能会随首发测试、地区、促销和 App Store 展示策略调整。最终价格、币种、订阅周期和优惠信息以 App Store 购买页为准。

基金代码、份额、成本、估值记录默认保存在本机。导出文件和反馈邮件只会在用户主动操作时生成。若你主动开启 QDII 额度提醒，App 会同步已关注的基金代码和推送设备标识，用于发送额度变化提醒；不会上传份额、成本或资产金额。

进入设置页或 Pro 页面，点击“恢复购买”。如果你使用同一个 Apple ID 购买过 Pro，App 会通过 App Store 恢复权益。

公开行情和基金净值接口可能因网络、节假日、数据源维护或访问限制暂时不可用。遇到这种情况可以稍后刷新，或等待 App 后续版本优化数据源 fallback。